Depotcheck

Die richtige Mischung sorgt für Wachstum

Jetzt sollten Anleger die Zusammensetzung ihrer Geldanlage auf den Prüfstand stellen. Denn ein solcher Check kann mehr aus dem Vermögen machen.

Ein neues Jahr hat begonnen. Nun wollen gute Vorsätze in die Tat umgesetzt werden. Das ist ein guter Zeitpunkt, auch die Vermögensanlage auf den Prüfstand zu stellen. Die eigenen Finanzen sind ein Bereich, der ständig aufs Neue Aufmerksamkeit verdient. Damit Vermögenswerte erhalten bleiben – oder besser noch – gesteigert werden können. Aber auch unterjährig kann eine Überprüfung immer mal sinnvoll sein. Denn die entscheidenden Dinge passieren oftmals dann, wenn man gerade nicht hinschaut.

Passt die Vermögensstruktur noch?

Gemeinsam mit einem Berater gilt es herauszufinden, ob die aktuelle Vermögensstruktur noch zu den eigenen Zielen und Anforderungen passt. Wie ist meine finanzielle Gesamtsituation? Wie haben sich meine Geldanlagen entwickelt? Passen diese noch zu meiner aktuellen Lebensphase?

Mit einer gut durchdachten Vermögensstruktur verbessern Anleger ihre Chancen auf Erträge. Eine ausbalancierte Verteilung des Vermögens ist insbesondere im aktuellen Umfeld niedriger Zinsen ein entscheidender Faktor. Gleichzeitig lässt sich das Risiko reduzieren, indem das Vermögen auf verschiedene Anlageformen verteilt wird. So fällt das Auf und Ab einzelner Anlagen – zum Beispiel Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffe – tendenziell nicht so sehr ins Gewicht. Eine Kombination schwankt in der Regel weniger stark als eine Investition in nur eine Anlageklasse.

Auf fünf Säulen gebaut

Denn Risikobereitschaft und Anlageziele der Menschen sind unterschiedlich – und somit auch die passende Struktur der Geldanlage. Wie diese im individuellen Fall aussehen kann, dabei hilft das bewährte ‚Finanzhaus‘ unseres Fondspartners Union Investment: Liquidität, Geld- bzw. Ertragswerte, Substanzwerte, Sachwerte und alternative Anlagen. Um eine ausgewogene Vermögensstruktur zu erhalten, werden nun die den verschiedenen Säulen zugeordneten Anlageprodukte kombiniert. Dies geschieht so, dass die Mischung genau zum jeweiligen Kunden passt. Abhängig von Anlagehorizont und Risikobereitschaft werden für jeden Kunden individuelle Schwerpunkte gesetzt. Den Möglichkeiten für eine individuelle Vermögensstruktur sind dabei kaum Grenzen gesetzt. Doch am Anfang sollte eine Überprüfung der Geldanlage stehen. Diese ist umfassend angelegt und bezieht auch die Risiken von Fondsanlagen, wie das Risiko marktbedingter Kursschwankungen und das Ertragsrisiko mit ein.

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